しんきんNISAキャンペーン

しんきんNISAキャンペーン

口座開設コース(注)

各種NISA口座開設でVJAギフトカード1,000円分プレゼント!!

一括買付コース(注)

NISA口座(一般NISA)・ジュニアNISA口座での投信20万円以上ご購入でVJAギフトカード:1,000円分プレゼント!!

(注)いずれかひとつのコースが対象となります。

キャンペーンのご留意点

口座開設コース

  • キャンペーン期間中にNISA口座(一般NISA、つみたてNISA)・ジュニアNISA口座の開設をお申し込みいただいたお客さまが対象となります。
  • 以下の場合は本キャンペーンの対象外となります。
    • 既存の「一般NISA」から「つみたてNISA」への変更。
    • キャンペーン期間中に各種NISA口座のお申し込みに必要な書類をご提出いただけなかった場合。
    • 申込書類の不備や他の金融機関で重複してお手続きをされた場合など、平成30年1月31日までに口座開設手続きが完了しなかった場合。
    • VJAギフトカード進呈時に投信取引口座を解約されている場合。

一括買付コース

  • キャンペーン期間中に、NISA口座(一般NISA)・ジュニアNISA口座にて累計20万円以上投資信託をご購入いただいたお客さまが対象となります。
  • インデックスファンド225、ドルマネーファンドは対象外となります。
  • 窓口、投信インターネットサービスでのお取引が対象となります。
  • 上記「口座開設コース」との併用はできません。
  • 対象のお取引は買付指定日がキャンペーン期間中のものに限ります。
  • 投信パッケージ「デュエット」との併用も可能です。
  • 定時定額買付サービスで積み立てられた金額は購入累計金額に含めることはできません。

NISA口座に関するご留意事項について

  • NISA口座はすべての金融機関等を通じて1人1口座しか開設できません(金融機関等を変更した場合を除く)。
  • 金融機関等を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに公募株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。また、NISA口座内の公募投資信託等は、他の金融機関に移管することもできません。
  • 当金庫のNISA口座では、当金庫で取り扱う公募株式投資信託についてのみご購入いただけます。
  • 「一般NISA」の非課税投資枠は、毎年120万円が上限となります。
  • 投資信託の分配金を再投資した場合は、新たな投資として非課税投資枠を利用して購入することとなります。
  • 各年の非課税投資枠は、その年にしか使うことができず、未使用分を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • NISA口座内で保有している商品を一度売却すると、売却部分の非課税投資枠は再利用できません。
  • NISA口座内で譲渡損失が発生した場合、他の口座(特定口座等)で発生した譲渡益等との損益通算はできません。また、当該損失の繰越控除もできません。
  • 投資信託の分配金のうち、元本払戻金(特別分配金)はそもそも非課税であるため、本制度のメリットを享受できません。
  • 今後の税制改正等により、記載内容が変更となる場合があります。

「つみたてNISA」に関するご留意事項について

※上記NISA口座に関するご留意事項に加え、以下にご留意ください。

  • 当庫の「つみたてNISA」でご利用いただける商品は、当庫で取り扱う長期・積立・分散投資に適した一定の公募株式投資信託のみとなります。
  • 「つみたてNISA」と「一般NISA」は選択制であり、同一年に両方の適用を受けることはできません。「つみたてNISA」と「一般NISA」の変更を行う場合は暦年単位となります。
  • 「つみたてNISA」の非課税投資枠は、毎年40万円が上限となります。
  • 累積投資契約(定時定額買付サービス)に基づく定期的かつ継続的な方法により対象商品を購入いただくことになります。
  • 「つみたてNISA」は「一般NISA」と異なり、ロールオーバーは行えません。
  • 「つみたてNISA」に係る累積投資契約(定時定額買付サービス)により購入した投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知します。
  • 基準経過日(NISA口座に初めて累積投資勘定を設けた日から10年を経過した日及び同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日)にお名前・ご住所について確認を行ないます。また確認期間(基準経過日から1年を経過する日までの間)内に確認ができない場合には、累積投資勘定への投資信託の受入ができなくなる恐れがあります。
  • 今後の税制改正等により、記載内容が変更となる場合があります。

ジュニアNISA口座に関するご留意事項について

  • ジュニアNISA口座は、すべての金融機関を通じて1人1口座しか開設できません。また、NISA口座と異なり、金融機関等の変更はできません。(廃止後の再開設は可能です。)
  • ジュニアNISA口座内で譲渡損失が発生した場合、他の口座(特定口座等)で発生した譲渡益等との損益通算はできません。また、当該損失の繰越控除もできません。
  • 当金庫のジュニアNISA口座では、当金庫で取り扱う公募株式投資信託についてのみご購入いただけます。
  • ジュニアNISA口座の非課税投資枠は、毎年80万円が上限となります。
  • 投資信託の分配金を再投資した場合は、新たな投資として非課税投資枠を利用して購入することとなります。
  • 各年の非課税投資枠は、その年にしか使うことができず、未使用分を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • ジュニアNISA口座内で保有している商品を一度売却すると、売却部分の非課税投資枠は再利用できません。
  • 投資信託の分配金のうち、元本払戻金(特別分配金)はそもそも非課税であるため、本制度のメリットを享受できません。
  • 口座開設者が18歳(注1)になるまでにジュニアNISA口座から払出しを行う場合(注2)は、過去の利益に対して課税され、ジュニアNISA口座を廃止することになります。
    • (注1)3月31日時点で18歳である年の1月1日以降は払出しが可能です。
    • (注2)災害等やむを得ない場合には、非課税での払出しが可能です。このとき、ジュニアNISA口座を廃止することになります。
  • ジュニアNISA口座の運用管理者は、口座開設者本人の法定代理人の方に限ります。
  • ジュニアNISA口座へのご入金は、口座開設者ご本人さまのご資産のみとなります。口座開設者ご本人さまのご資産以外の資金により、投資が行われた場合には所得税・贈与税等の課税上の問題が発生する場合があります。
  • 今後の税制改正等により、記載内容が変更となる場合があります。

投資信託お申込み時のご留意事項について

  • 投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。また、当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
  • 投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大3.24%の申込手数料(消費税込)、約定口数を乗じて得た金額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に最大0.5%を乗じた信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額に対して最大年約2.036%(消費税込)を乗じた額を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料等の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。